Fijación de objetivos financieros

Fijar objetivos financieros (método SMART)

Hay distintas formas de establecer objetivos financieros y hacer planes. Una forma que puede resultarle útil es el método SMART, un marco para dividir un gran objetivo en pasos más pequeños y asequibles. SMART son las siglas de Specific (específico), Measurable (medible), Achievable (alcanzable), Relevant (relevante) y Timely (oportuno).

Este método puede ser un buen punto de partida si:

• Tiene un objetivo financiero pero no sabe cómo empezar
• Quiere hacer que un gran objetivo parezca más manejable
• Necesitas una forma de comprobar tu progreso y ajustarlo con el tiempo
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Cómo funciona el método SMART

Si decides intentarlo, el proceso suele implicar:

1. Establecer un objetivo específico. Define claramente lo que quieres conseguir.
2. Establecer un plan. Identifique los pasos que va a dar y cuándo los va a dar.
3. Tener en cuenta los hábitos. Piensa en los comportamientos que puede que tengas que cambiar o adaptar para completar esos pasos.‍
4. Pasar a la acción y adaptarse. Ponte en marcha, revisa tus progresos y haz cambios si es necesario.

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¿Preparado para empezar a fijarte objetivos SMART?

Desplázate hacia abajo para probar nuestra Lección interactiva sobre objetivos SMART, o descarga una de las hojas de trabajo para fijar objetivos que aparecen a continuación. Estos recursos pueden ayudarte a pensar en tus ideas, organizar tus pasos y mantener tus objetivos en movimiento.

Lección interactiva sobre el establecimiento de objetivos SMART

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Oppu Hoja de trabajo para fijar objetivos financieros 1:

Le ayuda a clasificar sus objetivos financieros en categorías a corto plazo (1 año), medio plazo (5 años) y largo plazo (10 años).
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Hoja de planificación de objetivos de la UWCA:

Le ayuda a definir un objetivo financiero que le gustaría alcanzar, fijar un plazo de seis meses, enumerar las acciones clave que debe emprender y asignar fechas objetivo para cada paso.
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Hoja de cálculo para fijar un objetivo de ahorro SMART:

Le ayuda a convertir una idea de ahorro en un objetivo SMART definiendo los detalles, fijando un objetivo de ahorro total y semanal y esbozando pasos concretos para alcanzarlo.
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